ИП и юридические лица, относящиеся к малому бизнесу, и у которых проходит большое количество операций по расчетному счету, все чаще получают запросы от обслуживающих банков с требованиями расшифровать те или иные операции, на основании закона 115-ФЗ, предоставить ряд подтверждающих документов, в противном случае банк имеет право приостановить обслуживание вплоть до отказа возобновления сотрудничества.
Итак, какие обстоятельства в деятельности фирмы могут повлечь такие проблемы?
Во избежание заморозки денег на счетах рекомендуется:
- в случае расширения сферы деятельности как можно скорее (а лучше заблаговременно) внести изменения в свои коды ОКВЭД и отправить в банк новые документы;
- подробно указывать при перечислении средств назначение платежа;
- проверять контрагентов перед началом сотрудничества во всевозможных реестрах;
- платить налоги и взносы с основного счёта, а именно: уплата налогов в размере меньше 0,9% оборота по расчетному счету;
- не превышать лимит одной операции, проведение операций на сумму свыше 600 000 рублей (вызывает подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы деньги, вносите или кому-то переводите);
- большое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Как видно, оснований для блокировки очень много. Будьте бдительны, пожалуйста.
Ссылка на законодательство: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/